[금융거래확인서 양식] 작성 요령

 

금융거래확인서는 개인이나 기업의 부채증명서와 비슷한 문서로 금융상품을 신청 시 필요한 양식입니다. 대출 만기 재심사 또는 부동산 취득을 위한 담보상품 신청 시 유관 기관에서 제출을 요청할 수 있습니다. 양식은 은행마다 조금씩 다르지만 내용을 동일합니다.

 

금융거래확인서 작성요령

1. 대출금 거래상황

• 지급보증, 외화지급보증 등의 우발채무도 기재합니다.
• 당좌대출, 할인어음, 무역금융 등 한도거래인 경우에는 한도액을 비고란에 기재하고 작성 기준일 현재의 잔액을 기재합니다.
• 미결제 어음, 수표란에는 최근일 현재의 어음, (가계) 수표의 매수를 기재합니다.

 

2. 담보내용

• 담보 물건별 소재지, 소유자, 수량, 설정내용도 빠짐없이 기재합니다.
• 선순위 설정이 있을 때에는 선순위 내용을 적자로 표시(선순위권자, 순위, 설정액) 하고 감정가격은 총액(선순위 공제전)으로 기재합니다.
• 견질담보물(예시. 첨담보된 별도 부동산 등) 내용도 구분 표시합니다.
• 담보후취 조건부 대출의 경우 예상평가액을 구분 표시합니다.
• 타행 지급보증서 등의 담보내용도 기재합니다.

 

3. 당좌(가계당좌 포함) 거래 유무

기준일 현재 당좌거래(가계당좌 포함) 유무의 '있음' 또는 '없음' 란에 "O"표시합니다.

 

4. 당좌부도 발생

기준일로부터 1년 이내 당좌부도발생 유무의 '있음' 또는 '없음' 란에 "O"표시하고 1차, 2차 부도일자를 기재합니다.

 

5. 납입지체 여부 및 납입지체 명세

• "기준일 현재 납입지체 여부"는 원금, 이자의 구분 없이 '있음' 또는 '없음'란에 "O"표시하고, 확인인을 기재합니다.
• "최근 3개월 이내 10일 이상 계속된 납입지체명세"의 기산일은 작성 기준일로부터 소급하여 3개월 이전 응당 일이 됨
• 납입지체 사실이 없을 때에는 "해당사항 없음"이라 표시하고 확인인을 반드시 날인합니다.
• 당좌대출, 무역금융 등의 납입지체상황이 누락되지 않도록 합니다.

 

금융거래확인서 양식 첨부

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